Uno de los bancos más antiguos de Raleigh está compitiendo para comprar el fallido Silicon Valley Bank, también conocido como SVB.

Según Bloomberg, First Citizens Bank presentó una oferta el domingo para comprar la totalidad de SVB. Una fuente también le dijo a Bloomberg que First Citizens también podría participar en subastas esta semana para las dos partes de la empresa.

SVB cerró el 10 de marzo después de que una  serie de retiros desencadenara el segundo colapso bancario más grande en la historia de Estados Unidos y el más grande desde 2008. El 12 de marzo, los reguladores tomaron el control del Signature Bank de Nueva York y luego del First Republic Bank de San Francisco. First Republic figuraba con el mayor porcentaje de depósitos no asegurados con un 68% de su total.

En un comunicado de prensa el lunes, la FDIC declaró: “Ha habido un interés sustancial de varias partes, y la FDIC y los postores necesitan más tiempo para explorar todas las opciones a fin de maximizar el valor y lograr un resultado óptimo”.

Como resultado, han extendido el proceso de licitación de Silicon Valley Private Bank para el miércoles a las 8 p.m. y para Silicon Valley Bridge Bank, N.A. a las 8 p.m. el viernes.

SVB era una parte integral del tejido financiero en la comunidad de nuevas empresas tecnológicas en el norte de California. Su cierre envió ondas de choque a través de la industria, y las empresas intentaron descubrir cómo hacer la nómina. El director ejecutivo de OpenAI, Sam Altman, se encontraba entre los líderes empresariales de tecnología que comenzaron a otorgar préstamos flotantes a pequeñas empresas para ayudarlas a superar la crisis.

En un esfuerzo por evitar el pánico, los reguladores federales hicieron un anuncio conjunto el 10 de marzo de que todos los depósitos de SVB estarían protegidos, aunque, por ley, el Fondo Federal de Seguro de Depósitos normalmente solo protegería depósitos de hasta $250,000.

First Citizens se fundó hace 125 años en 1898 como Bank of Smithfield, el único banco del condado de Johnston en ese momento. R.P. Holding fue elegido presidente y presidente de First Citizens Bank & Trust Company en 1935, que se expandió a Raleigh y al este de Carolina del Norte. En la década de 1970, estaban abriendo sucursales en todo el estado y, en 1974, trasladaron la sede de Smithfield a Raleigh.

En 1994, compraron su primer banco fuera del estado en Virginia Occidental. Hoy en día, tienen más de 500 sucursales en 22 estados, lo que lo convierte en uno de los 20 bancos comerciales más grandes de los EE. UU., con $109 mil millones en activos totales.

Alrededor del 60% de las sucursales y oficinas se encuentran en Carolina del Norte o Carolina del Sur.

Frank B. Holding, Jr., nieto de R.P. Holding, fue elegido presidente en 2009 y continúa en la actualidad. Ha supervisado la adquisición de más de 20 bancos asistidos por la FDIC desde entonces. La empresa matriz del banco, First Citizens BancShares, también adquirió CIT Group Inc. el año pasado por más de $2 mil millones.

Es el cuarto banco más grande de las Carolinas y cuenta con más de 2,000 empleados en el área del Triángulo. Su sede corporativa se encuentra en el área de North Hills de Raleigh.

¿Cómo se verá afectada la banca en Carolina del Norte si la oferta de First Citizens por una o ambas partes de SVB tiene éxito?

“Dado el fracaso en la venta de SVB en la subasta original, la FDIC está preparada para ofrecer incentivos adicionales a los compradores”, dijo Paige Terryberry, analista principal de política fiscal de la Fundación John Locke. “First Citizens ya es uno de los 20 bancos más grandes de los Estados Unidos. La compra de SVB haría que First Citizens fuera aún más grande y ampliará la cartera del banco con sede en Raleigh para incluir nuevas empresas tecnológicas más especializadas”.

La Asociación de Banqueros de Carolina del Norte no devolvió ningún comentario antes de la publicación de este artículo.

Sally-Ann Gupta, oficial de información pública de la Comisión Bancaria del Estado de Carolina del Norte, le dijo a Carolina Journal en un correo electrónico que no tenían comentarios.

El Tesorero del Estado, Dale Folwell, preside la Comisión Bancaria del Estado de Carolina del Norte y dijo en un comunicado del 13 de marzo que él y la Comisionada de Bancos de Carolina del Norte, Katherine Bosken, han estado observando de cerca la situación. Folwell dijo que se sentía confiado.

“Los bancos que regulamos en Carolina del Norte no tienen la misma cantidad de depósitos no garantizados y están más diversificados que esos bancos en problemas”, dijo Folwell. “En este momento, la abreviatura ‘NC’ significa “sin crisis'”.

La Comisión Bancaria de Carolina del Norte regula 37 bancos regionales. Ninguno está en la lista de los cinco principales bancos con la mayor cantidad de depósitos no asegurados.

El sistema estatal de pensiones de Carolina del Norte estuvo entre las víctimas del colapso de SVB y Signature Bank, con la pérdida de millones en acciones en ambos bancos.

“Tenemos pequeñas exposiciones tanto a Silicon Valley Bank como a Signature Bank como accionistas de sus acciones”, según un comunicado enviado por correo electrónico el 16 de marzo de la oficina del tesorero estatal Dale Folwell. “Al 28 de febrero, teníamos un total de aproximadamente $10.1 millones en acciones de Silicon Valley Bank, así como aproximadamente $7.8 millones en acciones de Signature Bank en el Plan DB, el Plan DC y nuestras carteras AGPIP. Esto equivale a menos del 0.01 % del valor de estas tres carteras en relación con el valor estimado de los planes de jubilación de $110,000 mil millones de dólares”.

Frank Lester, tesorero adjunto y vocero de la oficina de Folwell, dijo que se desconoce si se recuperará el dinero, que dijo es una pequeña parte del valor total del sistema de jubilación.